DORA Regulation verstehen und umsetzen: Was Finanzunternehmen jetzt wissen müssen

Einleitung

Die zunehmende Digitalisierung der Finanzbranche bringt neue Chancen, aber auch erhebliche Risiken mit sich. Mit der DORA Regulation – dem Digital Operational Resilience Act – hat die Europäische Union einen verbindlichen Rechtsrahmen geschaffen, der die digitale Widerstandsfähigkeit von Finanzunternehmen systematisch stärken soll. In diesem Artikel erfahren Sie, worum es bei DORA geht, welche Anforderungen gestellt werden und welche konkreten Vorteile die Umsetzung für Unternehmen bietet.

Was ist die DORA Regulation?

DORA ist eine EU-Verordnung, die 2022 verabschiedet wurde und ab dem 17. Januar 2025 verbindlich in Kraft tritt. Ziel ist es, einheitliche Standards für das Management von Informations- und Kommunikationstechnologien (IKT) in der Finanzbranche zu schaffen. Die Verordnung betrifft eine Vielzahl von Akteuren, darunter:

• Banken und Versicherungen
• Zahlungsdienstleister
• Wertpapierfirmen
• IT-Dienstleister mit kritischer Infrastruktur

DORA verpflichtet Unternehmen dazu, Risiken im Zusammenhang mit Informations- und Kommunikationstechnologie systematisch zu erkennen, zu bewerten, zu kontrollieren und zu melden.

Die zentralen Anforderungen von DORA

Die DORA Regulation stellt konkrete Anforderungen in fünf Schlüsselbereichen:

1. IKT-Risikomanagement Unternehmen müssen ein wirksames Rahmenwerk zur Identifizierung, Bewertung und Minimierung von IKT-Risiken implementieren.
2. Meldung schwerwiegender IKT-Vorfälle Finanzunternehmen sind verpflichtet, schwerwiegende Sicherheitsvorfälle zeitnah an die zuständigen Behörden zu melden.
3. Prüfung der digitalen Betriebsresilienz Durch regelmäßige Tests, beispielsweise durch Penetrationstests, muss die Widerstandsfähigkeit gegen Angriffe und Ausfälle nachgewiesen werden.
4. Drittparteien-Risikomanagement Die Auslagerung an IT-Dienstleister muss kontrolliert und dokumentiert erfolgen. Verträge müssen Mindestanforderungen erfüllen.
5. Informationsaustausch zwischen Marktteilnehmern DORA fördert den strukturierten Austausch über Risiken und Bedrohungslagen im Finanzsektor.

Vorteile der DORA-Umsetzung für Finanzunternehmen

Die Umsetzung von DORA ist nicht nur eine gesetzliche Verpflichtung, sondern bringt auch eine Reihe strategischer Vorteile für Unternehmen mit sich:

1. Stärkung der digitalen Resilienz

DORA zwingt Unternehmen, ihre gesamte IT-Infrastruktur auf Schwachstellen und Risiken zu überprüfen und zu verbessern. Das steigert die Ausfallsicherheit und verringert die Wahrscheinlichkeit schwerwiegender Betriebsunterbrechungen. Unternehmen im Finanzsektor finden hier alles zur sicheren Umsetzung der DORA Regulation.

2. Standardisierung und Transparenz

Durch die einheitlichen Regelungen wird ein vergleichbarer Sicherheitsstandard in der gesamten EU geschaffen. Das erleichtert die Bewertung von Risiken und den Austausch mit Aufsichtsbehörden und Partnern.

3. Verbesserte Governance

DORA verlangt, dass das Risikomanagement nicht nur auf technischer, sondern auch auf organisatorischer Ebene verankert wird. Die Geschäftsleitung wird stärker in sicherheitsrelevante Prozesse eingebunden, was die Governance-Struktur insgesamt verbessert.

4. Vertrauensgewinn bei Kunden und Partnern

Unternehmen, die DORA-konform arbeiten, signalisieren Sicherheit, Verantwortungsbewusstsein und Zukunftsfähigkeit. Das stärkt die Reputation und kann zu einem entscheidenden Wettbewerbsvorteil werden.

5. Effizientere Incident-Response-Prozesse

Die Pflicht zur systematischen Erfassung und Meldung von IKT-Vorfällen sorgt für klar definierte Prozesse und Zuständigkeiten. Dadurch kann im Ernstfall schneller und koordinierter reagiert werden.

6. Kontrolliertes Lieferketten-Risiko

Die Anforderungen an Drittparteienmanagement helfen dabei, Risiken durch externe Dienstleister besser zu kontrollieren. Unternehmen behalten die Übersicht über ihre IT-Lieferkette und können gezielt Gegenmaßnahmen einleiten.

7. Wettbewerbsfähigkeit im digitalen Raum

Durch den Fokus auf Cybersicherheit und Ausfallsicherheit wird die digitale Transformation nachhaltig abgesichert. Unternehmen positionieren sich als verlässliche Akteure im zunehmend digitalen Finanzmarkt.

Herausforderungen bei der Umsetzung

Trotz der genannten Vorteile bringt die DORA-Umsetzung auch Herausforderungen mit sich. Dazu zählen:

• Hoher Initialaufwand bei der Implementierung technischer und organisatorischer Maßnahmen
• Notwendigkeit, bestehende IT-Strukturen und Prozesse tiefgreifend zu analysieren
• Erheblicher Schulungsbedarf für Mitarbeitende und Führungskräfte
• Enge Zeitfenster für Anpassungen bis zum Inkrafttreten der Verordnung

Um diese Herausforderungen zu meistern, empfiehlt sich ein schrittweiser, strukturierter Ansatz und die frühzeitige Einbindung externer Expertise.

Empfehlungen für die Praxis

Finanzunternehmen sollten bereits jetzt konkrete Schritte einleiten, um DORA-konform zu werden. Dazu gehören:

• Durchführung einer Gap-Analyse zum aktuellen IKT-Risikomanagement
• Definition eines unternehmensweiten Governance-Modells
• Einführung oder Anpassung von Vorfallmanagementprozessen
• Vertragsprüfung und -anpassung bei bestehenden IT-Dienstleistern
• Planung und Durchführung von Resilienz-Tests
• Aufbau interner Schulungsprogramme

Die Umsetzung sollte als langfristiges Projekt betrachtet werden, das kontinuierlich gepflegt und aktualisiert werden muss.

Fazit

Die DORA Regulation markiert einen Wendepunkt im Umgang mit digitalen Risiken in der Finanzbranche. Sie verlangt ein neues Maß an Verantwortung, Struktur und Transparenz im IT-Risikomanagement. Unternehmen, die DORA nicht nur als regulatorische Pflicht, sondern als Chance zur Stärkung ihrer digitalen Widerstandsfähigkeit begreifen, profitieren mehrfach – durch mehr Sicherheit, Vertrauen, Effizienz und Wettbewerbsfähigkeit.

Wer rechtzeitig mit der Umsetzung beginnt, verschafft sich nicht nur einen Vorsprung bei der Einhaltung gesetzlicher Vorgaben, sondern positioniert sich auch als digital robustes und zukunftssicheres Unternehmen im Finanzsektor.