Melalui integrasi dan standardisasi lintas batas, sistem KYC/AML blockchain membangun jaringan global aman yang memungkinkan negara berbagi data secara instan dan transparan guna melawan korupsi, menggantikan upaya nasional yang lambat serta terisolasi
Integrasi lintas batas pada blockchain berarti membangun sistem di mana banyak negara dapat berbagi informasi tentang individu dan transaksi secara aman dan terverifikasi, tanpa bergantung pada sistem pusat masing-masing. Alih-alih mempertahankan silo data yang terisolasi, negara-negara akan menjadi bagian dari jaringan bersama yang transparan.
Ini akan melibatkan buku besar bersama yang berfungsi sebagai satu sumber kebenaran. Jaringan blockchain yang diizinkan akan dioperasikan oleh konsorsium negara-negara peserta. Misalnya, jika sebuah lembaga keuangan di Indonesia melakukan pemeriksaan KYC terhadap seorang nasabah dan mengidentifikasi mereka sebagai orang yang terpapar secara politik (PEP), informasi tersebut akan dicatat dalam buku besar bersama.
Sistem ini tidak akan menyimpan detail pribadi seperti nomor paspor atau alamat langsung di buku besar publik. Sebaliknya, sistem ini akan menggunakan hash yang aman secara kriptografis atau metode canggih seperti Zero-Knowledge Proofs (ZKP). Hal ini memungkinkan bank di negara lain, seperti Singapura, untuk memverifikasi bahwa identitas nasabah telah diverifikasi dan ditandai di Indonesia tanpa mengakses informasi pribadi yang sensitif. Dengan cara ini, privasi tetap terjaga sekaligus memungkinkan kolaborasi internasional.
Kontrak pintar akan mengotomatiskan proses bantuan hukum timbal balik. Ketika regulator di suatu negara menyelidiki transaksi mencurigakan, kontrak tersebut dapat secara otomatis memeriksa kondisi yang telah ditentukan sebelumnya seperti ukuran transaksi atau keterlibatan dengan entitas berisiko tinggi. Jika kondisi tersebut terpenuhi, data atau izin akses yang relevan akan dibagikan secara instan, menghilangkan penundaan yang umum terjadi dalam sistem permintaan tradisional. Hal ini akan secara signifikan mempercepat penelusuran dana ilegal lintas batas.
Agar integrasi lintas batas dapat berfungsi, para peserta harus menyepakati aturan dan protokol umum melalui standardisasi. Hal ini memastikan bahwa meskipun berbagai negara menggunakan platform yang berbeda, sistem mereka dapat berkomunikasi secara efektif.
Standarisasi dimulai dengan mengadopsi format data umum untuk informasi KYC dan AML. Setiap negara akan menggunakan kolom yang sama untuk mendeskripsikan entitas, seperti jenis ID, negara penerbit, tanggal lahir, atau skor risiko. Hal ini mencegah ketidakcocokan dan memungkinkan pertukaran data yang lancar.
Hal ini juga membutuhkan kerangka kerja interoperabilitas, yang bertindak sebagai fondasi teknis yang memungkinkan berbagai blockchain untuk berkomunikasi. Kerangka kerja ini mendefinisikan bagaimana satu blockchain dapat memverifikasi transaksi dari blockchain lainnya, berfungsi seperti penerjemah universal untuk buku besar digital. Organisasi seperti ISO sudah mengupayakan standar global ini.
Selain itu, aturan kepatuhan harus konsisten. Kontrak pintar akan diprogram dengan logika standar, seperti secara otomatis menandai setiap transaksi di atas $10.000. Hal ini menghilangkan perbedaan dan mencegah individu memanfaatkan celah antar yurisdiksi dengan aturan yang berbeda.
Dengan menggabungkan integrasi lintas batas dengan sistem standar, blockchain menjadi alat yang ampuh melawan korupsi. Alih-alih bergantung pada investigasi manual yang lambat di seluruh yurisdiksi, blockchain memungkinkan deteksi dan pencegahan aktivitas keuangan ilegal secara real-time dan otomatis dalam skala global.
Mpu Gandring ingin memberantas korupsi di Indonesia dengan teknologi blockchain! Anda ingin mendukung?
- Follow akun Mpu.
- Upvote dan resteem postingan Mpu.
- Share di Instagram, Facebook, X/Twitter dll.
- Biar pemerintah mendengar dan menerapkannya.
| Proyek Percontohan |
|---|
Upvoted! Thank you for supporting witness @jswit.